Per kelias minutes paskolas suteikianti bendrovė pasikliauja tik pasu ar tapatybės kortele. Menki reikalavimai vilioja sukčius svetimu vardu imti paskolas.
Nesiskolino, bet skolingas
28 metų kompiuterių specialistas Kęstutis Kudarauskas prieš kelias dienas iš bendrovės „Gelvora” gavo raginimą atsiskaityti su kredito bendrove „General Financing”. Pranešime teigiama, kad jis per pusmetį neva nesumokėjo nė vienos kredito įmokos. Buvo rašoma, kad Šilalėje vyriškis ėmė 15 tūkst. litų vartojamąjį kreditą.
„Nė karto nesu buvęs Šilalėje. Išsigandau, iškart kreipiausi į „General Financing”. Paaiškėjo, kad mano duomenimis pasinaudoję sukčiai sudarė vartojamojo kredito sutartį”, – pasakojo K.Kudarauskas.
Kredito bendrovės teisininkė vilnietį nuramino – nusikaltimo braižas įmonei jau pažįstamas. Suklastojus asmens dokumentus paimti maždaug 60 vartojimo kreditų. Daugiausia sukčiavimo atvejų užfiksuota Žemaitijos regione. K.Kudarausko vardu sudaryta sutartis buvo surašyta spausdintomis raidėmis. Parašas sudarytas iš pirmų trijų pavardės raidžių, pagražintas papildomais brūkšniais.
„Akivaizdu, kad sukčiai nėra net matę mano parašo, nes nesistengė jo nukopijuoti”, – svarstė K.Kudarauskas.
Kas nutekino duomenis?
Nukentėjusiam vilniečiui ir teisėsaugos darbuotojams didžiausia mįslė – nusikaltimo mechanizmas. Kol kas nežinoma, kokiu būdu sukčiai sužinojo asmens duomenis, mat K.Kudarauskas per pastaruosius kelerius metus pasu naudojosi vos du kartus: 2006 m. vasarą su kelionių agentūra „Tez Tour” vykdamas atostogauti į Turkiją ir kiek vėliau imdamas vartojimo kreditą „Hansabanke”. Kitais atvejais vyriškis naudojosi asmens tapatybės kortele. Nė vieno šių dokumentų jis nebuvo pametęs, į namus per minėtą laikotarpį neįsilaužta.
Kol vyksta ikiteisminis tyrimas, K.Kudarauskas, kaip ir pusšimtis kitų nukentėjusiųjų, yra įtrauktas į vadinamuosius juoduosius sąrašus. Taip vadinama duomenų bazė, į kurią įtraukiami duomenys apie nemokius klientus. Tokiems asmenims nesuteikiami kreditai, jiems teikti bet kokią finansinę paramą laikoma rizikinga.
Problema – suklastoti pasai
„General Financing” direktoriaus Konstantino Balakino duomenimis, didžioji dalis sukčiavimo atvejų susiję su padirbtais pasais. Suklastotame dokumente pateikiami kito asmens duomenys, profesionaliai įklijuojama sukčiaus nuotrauka. Pašto operatorei, kuri priima sprendimą dėl paskolos suteikimo, pernelyg sudėtinga atskirti netikrą dokumentą. Asmens tapatybės kortelės padirbamos rečiau.
Galima įtarti, kad sukčiai bendradarbiauja su tam tikromis valstybinėmis institucijomis arba turi priėjimą prie jų duomenų bazių – klastojami tik tų asmenų dokumentai, kurie gauna didesnį nei vidutinis atlyginimą, yra mokūs.
„Lietuvoje dirba pakankamai organizuota nusikaltėlių gauja. Turime informacijos, kad netikrais lietuviškais pasais prekiaujama Londone”, – dalijosi informacija K.Balakinas.
Šiuo metu „General Financing” turi maždaug 50 tūkst. klientų. 60 sukčiavimo atvejų nustatyti pasitelkus grafologinę (rašysenos autentiškumo) ekspertizę.
Neliks paskolų grynaisiais
Pasipylus sukčiavimo atvejų „General Financing” ketina griežtinti vartojimo kreditų teikimo sąlygas. Netrukus paskolos grynaisiais pinigais nebebus išduodamos. Pinigai bus pervedami į asmens atsiskaitomąją sąskaitą banke.
„Norėdami pasisavinti pinigus sukčiai, pateikdami netikrus dokumentus, pirmiausia turės atsidaryti banko sąskaitą. Vargu ar jiems tai pavyktų”, – apie apsaugos priemones kalbėjo K.Balakinas.
Iki šiol „General Financing” skelbė skolinanti grynuosius pinigus greitai ir paprastai, vartojimo kredito paslauga „Kreditas 123” buvo teikiama pagal supaprastintą procedūrą. Nebuvo prašoma pateikti jokių pažymų iš darbovietės. Reklaminiame lankstinuke teigiama, kad pasitelkus šiuolaikines informacines technologijas galima operatyviai įvertinti besikreipiančio asmens galimybes gauti kreditą. Atsakymą dėl vartojimo kredito vartotojai gauna iškart, pateikę asmens tapatybės dokumentą, o vartojimo sutartis parengiama greičiau nei per 5 minutes.
Nuo praėjusių metų birželio su „Lietuvos paštu” bendradarbiaujanti bendrovė paslaugą siūlo daugiau kaip šimte pašto skyrių. Informacija apie klientą tikrinama prisijungus prie „Sodros”, Gyventojų registro tarnybos ir „CreditInfo” duomenų bazės.
Sukčių taikiklyje – Kaunas
Kauno miesto vyriausiojo policijos komisariato (VPK) Ekonominių nusikaltimų tyrimų skyriaus viršininkas Aurelijus Banys pastebi, kad pastaruoju metu Kaune itin padaugėjo sukčiavimo atvejų, susijusių su trumpalaikių kreditų ėmimu iš bendrovės „General Financing”. Tiesa, ir kituose dviejuose šalies didmiesčiuose sukčiai nesnaudžia. Ne vieną panašaus braižo sukčiavimo atvejį yra užfiksavę ir Vilniaus, Klaipėdos, Panevėžio ir kitų miestų pareigūnai.
„Pašto darbuotojai galėtų užduoti klientui elementarų klausimą „Kur jūs dirbate, pone?” ir greitai paaiškėtų, ar tai ne sukčius”, – mano A.Banys.
